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票交所成立前与成立后,模式大不同!

2019-10-13 11:12:39    299次浏览

票交所成立前信托公司参与票据业务的交易模式

信托公司之前参与票据业务主要是参与承兑汇票业务,承兑汇票分为银行承兑汇票和商业承兑汇票,银行承兑汇票指由在承兑银行开立存款账户的存款人签发,向开户银行申请并经银行审查同意承兑的,保证在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据;商业承兑汇票是指收款人开出经付款人承兑,或由付款人开出并承兑的汇票。按照《票据法》要求,贴现和转贴现只能针对金融机构,在票交所成立之前这个“金融机构”我们一般指商业银行和财务公司。

信托公司之前参与票据业务一般是商业银行或财务公司将已贴现的未到期的银行承兑票据,以约定的利率转让给特定的信托计划,而对应的理财计划的投资者,作为特定理财计划的委托人和受益人,获得相对应的收益,实际上就是非背书转让业务,即票据鉴别、资金托收等环节的,信托公司委托合作银行进行操作,到期后由合作银行向票据承兑行托收,再兑付给投资者。这种交易模式结构清晰,操作简单,但由于信托公司并不参与票据鉴别、托管等业务,在纸票时代存在一定的操作风险。

票交所成立后信托公司参与票据业务的交易模式

随着管理办法和票据交易主协议的实施,电子票据的使用极大地降低了信托公司参与票据业务的风险。按照管理办法要求,信托公司作为法人机构参与票据交易要满足以下要求:一是依法合规设立;二是已制定票据业务内部管理制度和操作规程,具有健全的公司治理结构和完善的内部控制、风险管理机制;三是有熟悉票据市场和专门从事票据交易的人员;四是具备相应的风险识别和承担能力,知悉并承担票据投资风险;五是中国人民银行要求的其他条件。

信托公司设立的信托计划作为非法人机构参与票据交易要满足以下要求:一是产品设立符合相关法律法规和监管规定,并已依法在相关金融监督管理部门获得批准或者完成备案;二是产品已委托具有托管资格的金融机构(以下简称托管人)进行独立托管,托管人对委托人资金实行分账管理、单独核算;三是产品管理人具有相关金融监督管理部门批准的资产管理业务资格。目前来看,信托公司参与票据交易已经不存在任何障碍,按照制度要求信托公司参与票据交易一是要建立相应的风险管理制度,二是要有熟悉票据市场和专门从事票据交易的人员,三是满足监管机构的其他要求。

  • 电子银行承兑汇票是在出票人(即承兑申请人)以数据电文形式向开户银行提出申请,经承兑银行审批并同意承兑后,保证承兑申请人在指定日期无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。 1、流程电子化:以数据电文形式代替实物票据;以电子签名取代实体签章
  • 汇票质押是指以设定质权、提供债务担保为目的而进行的背书。它是由背书人通过背书的方式,将票据转移给质权人,以票据金额的给付作为对被背书人债务清偿保证的一种方式。  汇票质押的方式:背书人在设定质押背书时,必须在背书中载明质押字样,并签名盖章。
  • 汇票质押是指以设定质权、提供债务担保为目的而进行的背书。它是由背书人通过背书的方式,将票据转移给质权人,以票据金额的给付作为对被背书人债务清偿保证的一种方式。 汇票质押的方式:背书人在设定质押背书时,必须在背书中载明质押字样,并签名盖章。如
  • 1、对于卖方来说,对现有或新的客户提供远期付款方式,可以增加销售额,提高市场竞争力。2、对于买方来说,利用远期付款,以有限的资本购进更多货物,限度地减少对营运资金的占用与需求,有利于扩大生产规模。3、相对于贷款融资可以明显降低财务费用。适用
  • 电子银行承兑汇票通过采用电子签名和可靠的安全认证机制,能够保证其唯一性、完整性和安全性,降低了票据被克隆、变造、伪造以及丢失、损毁等各种风险;电子银行承兑汇票的出票、保证、承兑、交付、背书、质押、贴现、转贴现、再贴现等一切票据行为均在电子商
  • 。我们以诚信为本,始终致力于为客户搭建快速、规范、安全的银行承兑汇票贴现平台。   贴现利率方面,苏州森科凭借较大规模的贴现业务量,与众多家银行合作的优势,能够为客户获取低利率、高效率的贴现。能够为客户提高融资效率的基础上降低贴现成本,能够
  • 电子银行承兑汇票是在出票人(即承兑申请人)以数据电文形式向开户银行提出申请,经承兑银行审批并同意承兑后,保证承兑申请人在指定日期无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。电子银行承兑汇票是纸质银行承兑汇票的继承和发展,电子银行承兑汇票所体现
  •     [1]承兑汇票(acceptance)为货币市场的信用交易工具之一,一般来说,为其工具中较受欢迎者。承兑汇票与汇票最大不同,在于此汇票经过较有财力第三者承诺兑现的保证,也就是债权人并不直接向债务人兑现,
  • (Draw/Issue)。出票人签发汇票并交付给收款人的行为。出票后,出票人即承担保证汇票得到承兑和付款的责任。如汇票遭到拒付,出票人应接受持票人的追索,清偿汇票金额、利息和有关费用。  出票时有三种方式规定收款人:  1.限制性抬头(Re
  • 电子银行承兑汇票在流传、集约化管理等方面与纸质银行承兑汇票相比具有较大优势,也将是未来商业银行业务争夺的一种重点,建议商业银行可以对以下类别客户进行重点营销,抢占市场先机。
  • 银行承兑汇票贴现申请向开户银行申请贴现时,应准备完整的贴现资料,一、银行承兑汇票贴现资格类文件1、银行承兑汇票贴现申请人营业执照副本或正本复印件、企业代码证复印件;2、银行承兑汇票贴现经办人授权申办委托书;3、银行承兑汇票贴现经办人身份证原
  •   商业汇票是出票人签发的,委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。商业承兑汇票是由银行以外的付款人承兑。商业承兑汇票按交易双方约定,由销货企业或购货企业签发,但由购货企业承兑。
  • 银行承兑汇票贴现是指当中小企业有资金需求时,持银行承兑汇票到银行按一定贴现率申请提前兑现,以获取资金的一种融资业务。在银行承兑汇票到期时,银行则向承兑人提示付款,银行对贴现申请人保留追索权。特点:银行承兑汇票贴现以银行的信用为基础的融资,是
  •  主要功能是通过银行承诺贴现加强了票据的变现能力和流通性。与银行承兑汇票相比,商业承兑汇票的付款人一般是企业,由于我国的商业信用体系尚未完全建立,商业承兑汇票贴现较银行汇票难度大,不容易被持票人接受。如果银行在商业承兑汇票后加具保贴函,持票
  • 承兑汇票票据优点 1、对于卖方来说,对现有或新的客户提供远期付款方式,可以增加销售额,提高市场竞争力。 2、对于买方来说,利用远期付款,以有限的资本购进更多货物,最大限度地减少对营运资金的占用与需求,有利于扩大生产规模。 3、相对于贷款融资
  • 特点  1 、商业承兑汇票的付款期限,最长不超过6 个月  2 、商业承兑汇票的提示付款期限,自汇票到期日起10 天  3 、商业承兑汇票可以背书转让  4 、商业承兑汇票的持票人需要资金时,可持未到期的商业承兑汇票向银行申请贴现  5 、
  • 银行承兑汇票Bank's Acceptance Bill(BA)是商业汇票的一种。是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票,向开户银行申请并经银行审查同意承兑的,保证在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。对出票人签发的
  • 一、信用好,承兑性强。银行承兑汇票经银行承兑到期无条件付款。就把企业之间的商业信用转化为银行信用。对企业来说,收到银行承兑汇票,就如同收到了现金。二、流通性强,灵活性高。银行承兑汇票可以背书转让,也可以申请贴现,不会占压企业的资金。三、节约
  • 办理贴现 银行会计部门对银行信贷部门审查的内容进行复核,并审查汇票盖印及压印金额是否真实有效。审查无误后,按规定计算并在贴现凭证上填写贴现率、贴现利息和实付贴现金额。 其中: 贴现率是国家规定的月贴现率; 贴现利息是指汇票持有人向银行申请贴
  • 承兑汇票分为银行承兑汇票和商业承兑汇票,同时按照存在形式,票据又可以分为:纸质承兑汇票、电子承兑汇票。银行承兑汇票是由债权人开出的要求债务人付款的命令书。当这种汇票得到银行的付款承诺后,即成为银行承兑汇票,银行承兑汇票作为短期的融资工具,期

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